Nuestras soluciones – España

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NUESTRAS SOLUCIONES

Utmost Wealth Solutions ofrece soluciones basadas en el seguro a clientes de alto patrimonio que quieren conservarlo y transmitirlo. El seguro de vida es una solución sólida y probada de planificación financiera, que permite a los clientes organizar la transmisión de su patrimonio de manera controlada.

Las soluciones de gestión patrimonial son nuestra especialidad. Protegemos el patrimonio de nuestros clientes mediante un adecuado enfoque, dimensión y experiencia técnica.

Private wealth portfolio: UNA ESTRATEGIA DE INVERSIÓN FLEXIBLE

Private Wealth Portfolio España es nuestra oferta líder del mercado para clientes de alto patrimonio en España. Se trata de una póliza de seguro de vida entera o mixto de prima única y de tipo unit-linked, es decir, vinculada al valor de la cartera de activos financieros en los que se invierte la prima. El cliente puede, escoger entre un abanico completo de inversiones, que incluye activos alternativos y complejos, así como seleccionar la modalidad de gestión de la inversión.

El cliente dispone de capacidad de elección y control sobre cuándo y dónde realizar un rescate o reembolso, mientras mantiene el control de los bienes que se transmitirán a sus generaciones futuras.

Características principales

Private Wealth Portfolio España está diseñado para inversores residentes en España que buscan una solución que ofrezca seguridad y control sobre sus activos.

La póliza está indicada para inversiones de un importe mínimo de 500.000 €, con la opción de realizar aportaciones adicionales. El cliente puede contratar mejoras opcionales en la prestación por fallecimiento, y la póliza ofrece flexibilidad en la planificación sucesoria.

Ventajas de Utmost Wealth Solutions

En España, las pólizas son suscritas por nuestra sociedad irlandesa, Utmost PanEurope dac. Gracias a ello, se benefician del estricto régimen regulatorio del seguro en Irlanda, de la normativa Solvencia II y del sólido régimen de protección de los inversores a través de pólizas de seguro establecido por la ley irlandesa. Adicionalmente, el IVA aplicable sobre las comisiones de gestión y custodia es del 0%, una ventaja única que tiene suscribir una póliza de seguro unit-linked en Irlanda en comparación con otros países, como Luxemburgo o España.

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