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重要資料
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重要資料 – 請仔細閱讀
以下適用於先機資本理財計劃、理財資產計劃、理財儲蓄計劃、理財退休金計劃、綜合基金投資戶口及全才投資戶口：
- Utmost International Isle of Man Limited（Utmost International）所提供的產品是與投資有關的人壽保險計劃（亦稱作投資相連壽險計劃，「投資壽險保單」），是由奧摩斯國際 （Utmost International）發出的壽險保單。您的投資受奧摩斯國際（Utmost International）的信貸風險所影響。
- 您就投資壽險保單支付的供款，以及奧摩斯國際（Utmost International）對您所選相關基金╱資產的任何投資，均會成為及一直屬於奧摩斯國際（Utmost International）的資產。您對任何該等資產均沒有任何權利或擁有權。如追討賠償，您只可向奧摩斯國際（Utmost International）追索。
- 奧摩斯國際（Utmost International）會根據您所選相關基金╱資產的表現，來計算投資壽險保單價值。
- 由於奧摩斯國際（Utmost International）會就投資壽險保單徵收各項費用及收費，投資壽險保單的整體回報或會低於您所選相關基金╱資產的回報。
- 您若提早退保或提取款項或會損失大筆本金。如相關基金╱資產表現欠佳，或會進一步擴大投資虧損，而一切收費仍可被扣除。
- 請勿完全依賴本網頁。您所選取的相關基金╱資產在產品特點或風險方面或會有很大的差別。部分選項可能涉及高風險。投資涉及風險。您應仔細閱讀相關基金╱資產的銷售文件及發售章程。
除以上所述外，以下亦適用於綜合基金投資戶口及全才投資戶口：
- 您可以憑藉該產品提供的開放式投資選擇平台，選取任何已獲得證監會認可的基金作為您的投資壽險保單的相關基金。此外，於全才投資戶口之下，您亦可能已選取其他資產，例如股票及債券作為投資壽險保單的相關資產。
- 由2022年3月1日起，您日後的投資（透過增加投資供款（包括轉移現有基金）及資產轉入），均只能選擇已獲得證監會認可的基金作為您的投資壽險保單的相關基金。
- 您亦可將名下現時持有的證監會認可的基金轉移至由奧摩斯國際（Utmost International）持有，以作為實物支付供款。您將會終止擁有所轉移的基金的法定所有權及實益權益。您現時持有的基金的所有權會轉至奧摩斯國際（Utmost International）並成為其擁有的基金。任何由該資產轉移而引致的費用會由您承擔。請注意，基金轉移時間要視乎基金類別及轉移所有權所涉及的法律程序而定，完成基金轉移安排可能需時較長。
- 您可選取的部分相關基金及您已選取的部分相關基金╱資產可能涉及高風險且不受任何管制。您應仔細閱讀相關基金╱資產的銷售文件及發售章程（可由奧摩斯國際 （Utmost International）提供）。您須確保完全明白相關基金／資產的性質及其關聯的風險。在作出投資決定前，我們強烈促請您尋求獨立財務或其他意見。
- 證監會的認可不等於對任何相關基金作出推介或認許，亦不是對該等相關基金的商業利弊或表現作出保證。
請在格中加上剔號確定已閱讀以上重要資料。
投資相連基金價格
注意事項:
- 以下投資於相關衍生產品基金的投資相連基金已於2020年9月23日起停止接受新認購及轉入。投資相連基金價格只作現時持有客戶參考。
- UTM IM USD BlackRock Emerging Markets Local Currency Bond ( UTM IM美元貝萊德新興市場本地貨幣債券基金- 編號 97937, 97938, 97939, 97940)
- UTM IM USD BlackRock GF Sustainable World Bond ( UTM IM美元貝萊德全球基金世界債券基金- 編號 85154, 96727, 98032, 97657)
- UTM IM GBP Fidelity Flexible Bond (UTM IM英鎊富達靈活債券基金- 編號 98097, 98098, 98099, 98100)
- UTM IM USD Templeton Global Total Return ( UTM IM美元鄧普頓環球總收益基金- 編號 97794, 97795, 97796, 97797)
- UTM IM USD Ninety One GSF Emerging Markets Local Currency Debt ( UTM IM美元晉達GSF新興市場當地貨幣債券基金- 基金ID 97632, 97633, 97634, 97635)
- 以下投資相連基金已於2022年3月1日起停止接受新認購及轉換，原因是由於俄羅斯與烏克蘭目前的情況下，相關基金已實施暫停。相關現時所持有的投資相連基金於暫停期間將不會在估值中作出顯示；但當相關基金不再被暫停時，有關的單位便會恢復顯示。如有定期供款投資於該等投資相連基金，轉入相關的貨幣市場投資相連基金。
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- UTM IM EUR BNP Paribas Russia Equity (UTM IM 歐元法巴俄羅斯股票基金 – 編號97291 – 97294)
- UTM IM USD HSBC GIF Russia Equity (UTM IM 美元匯豐俄羅斯股票基金- 編號97580 – 97583)
- UTM IM USD Baring Eastern Europe (SP)*
- UTM IM GBP Fidelity Emerging Europe, Middle East & Africa SP*
* 該側袋投資相連基金不設編號。流動資產(非俄羅斯資產)已轉移至新成立的投資相連基金並接受轉換及認購。
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- UTM IM USD Fidelity Global Focus (編號 98759, 98761-98763) 已於2024年6月7日加入投資相連基金系列。客戶亦可按此參考該投資相連基金的通知及詳情。
投資相連基金價格
行政事項：
- 奧摩斯國際(Utmost International Isle of Man Limited)可擇選提供以投資相連基金基礎貨幣以外之其他貨幣版本，並以當時的市場匯率以其他貨幣重新計價。只要該投資相連基金的計值貨幣與您的保單計值貨幣相同，您便可以選擇投資該投資相連基金。
- 基於商業和監管方面的考慮，奧摩斯國際有權不時停止提供任何投資相連基金。停止提供的投資相連基金已於上面的注意事項列出。
- 倘若奧摩斯國際無法就某一項交易公平及準確計算單位價格，奧摩斯國際保留延遲任何轉換/贖回交易要求的權利直至奧摩斯國際認為可適當及公平進行交易，以保障所有保單持有人。
- 請確保您在switching form（轉換表格）中填妥投資相連基金的編號 (ID)及附上原簽名。奧摩斯國際只會按所提供的編號來處理所有轉換要求。
- 將游標置於投資相連基金格價表（格價表）內個別價格上可得悉單位價格的日期。如您有任何有關最新格價的疑問，請聯絡我們。此外，由於字數限制，投資相連基金名稱可能未能於格價表及網上服務中心完全展示。您可點擊格價表右上角Export Excel以查看完整名稱。您亦可參照此列表以查看對應之名稱代號。
- 當投資相連基金終止及暫停時，以下的投資將分配至預設貨幣市場基金：
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- 被終止投資相連基金的現有價值(及日後定期供款分配，如適用)
- 被暫停投資相連基金的日後供款分配
- 預設貨幣市場基金適用於英鎊、港元、美元、歐元保單分別為(ID 87700) UTM IM GBP 晉達GSF 英鎊存款、 (ID 86600) UTM IM港元富達美元現金基金 、(ID 98561)UTM IM美元貝萊德全球基金美元貨幣基金及(ID 98263) UTM IM歐元貝萊德全球基金歐元貨幣基金。