Vår lösning – Sverige

I Sverige prioriterar kunder vanligtvis investeringsautonomi och diversifiering vad gäller valuta, tillgångsslag och jurisdiktion. Detta leder dem till att välja internationella  kapitalförsäkringslösningar för skatteeffektiv gränsöverskridande förmögenhets- och generationsplanering.

Hos Utmost kan vi erbjuda en försäkringslösning som utfärdas från Irland eller Luxemburg. Båda jurisdiktionerna tillhandahåller försäkringsbaserade förmögenhetslösningar med förbättrad investeringsflexibilitet, inklusive tillgång till globala tillgångar som ofta inte är tillgängliga via lokala svenska alternativ.

Våra lösningar möjliggör även förenklad årlig svensk skatterapportering och undantag från kapitalvinstbeskattning. Istället omfattas våra kapitalförsäkringar av svensk avkastningsskatt, och våra försäkringstagare kan enkelt hantera, pantsätta eller använda försäkringen som säkerhet för tex lån. Avkastning inom försäkringen är skattefri och vi kan skräddarsy förmånstagarnomineringar. Inkludering av flera försäkrade liv möjliggör effektiv överföring av förmögenhet från en generation till nästa.

Swedish Executive Portfolio: Utöva kontroll över din investering

Swedish Executive Portfolio är en engångspremiebaserad kapitalförsäkring som är särskilt utformad för investerare bosatta i Sverige som söker medellång till långsiktig tillväxt och effektiv arvsplanering. Den erbjuder ett brett investeringsutbud med tillgång till en mängd olika tillgångsslag, inklusive aktier, obligationer, onoterade andelar och kollektiva investeringar – vilket gör det möjligt för kunder att skapa en skräddarsydd portfölj i linje med sina finansiella mål.

Viktiga egenskaper

Kunder har flexibilitet att utse lokala eller internationella depåinstitut eller finansiella rådgivare efter eget val och kan själva bestämma hur portföljen ska förvaltas för att passa individuella preferenser.

Denna lösning är särskilt väl lämpad för expatriater och andra bosatta i Sverige som söker ett engångsinvesteringsalternativ som stödjer både tillväxt och långsiktig planering.

Den lägsta initiala premien är 500 000 SEK med möjlighet till ytterligare insättningar vid senare tillfälle.

Produkten erbjuder också attraktiv flexibilitet kring investeringsalternativ, arvsplanering och portabilitet.

• För informationsdokument (KID) och information om dina investeringsalternativ, vänligen klicka här.
• För att hitta mer information, sök efter Swedish Executive Portfolio i vårt dokumentbibliotek, tillgängligt här.

Private Client Portfolio: En flexibel investeringslösning

Private Client Portfolio utfärdas av vårt försäkringsbolag med säte i Luxemburg. Det är en kapitalförsäkring som är skräddarsydd för investerare bosatta i Sverige samt för expatriater som omfattas av svenska skatteregler. Den erbjuder en skattemässigt godkänd investeringsstruktur som omfattas av den svenska avkastningsskatten och är utformad för att stödja långsiktig kapitaltillväxt med full kontroll över investeringsmandat och strategier. Källskatt som betalas inom försäkringen kan återkrävas eller krediteras mot svensk avkastningsskatt och för kunder med schweiziska konton tillämpas ingen stämpelskatt vid handel med värdepapper inom försäkringen, vid premieinbetalningar eller vid uttag.

Viktiga egenskaper

En minimipremie på €250 000 (eller motsvarande i SEK, USD eller GBP) gäller, och ytterligare investeringar är tillåtna, inklusive överföring av pre-IPO-aktier, Private Equity-fonder och andra onoterade tillgångar. Lösningen finns även tillgänglig för svenska aktiebolag (AB).

Vi erbjuder möjlighet att inkludera skräddarsydda förmånstagarförordnanden, detaljerade instruktioner för tidpunkten för förmögenhetsöverföring till nästa generation samt flera försäkrade liv, vilket möjliggör effektiva strukturer för arvsplanering för våra försäkringstagare och deras familjer. Utbetalningar från våra försäkringar faller utanför försäkringstagarens svenska dödsbo om ett förmånstagarförordnande har inkluderats.

Direkt investerarpåverkan är möjlig, dvs. försäkringstagare kan fritt förvalta portföljer kopplade till sin försäkring direkt eller med stöd av rådgivare eller kapitalförvaltare. Vi erbjuder även möjlighet att rösta för aktier som innehas inom försäkringen via extern representant, med förbehåll för godkännande från Utmost.

• För informationsdokument (KID) och information om dina investeringsalternativ, vänligen klicka här.
• För att hitta mer information, sök efter Private Client Portfolio Sweden i vårt dokumentbibliotek, tillgängligt här.