Nos Solutions – France

Utmost Wealth Solutions propose des solutions d’assurance vie  destinées aux clients fortunés résident en France qui souhaitent préserver et transmettre leur patrimoine de manière maîtrisée et efficace.

A travers nos companies d’assurance vie réglementées basées en Irlande et au Luxembourg, nous offrons des solutions d’assurance-vie adaptées aux besoins de planification patrimoniale de chacun de nos clients :

• Private Wealth Portfolio France (depuis l’Irlande).
• Liberté et Liberté Capitalisation France (depuis le Luxembourg).

Private Wealth Portfolio France : Une solution vie sur-mesure, efficace et évolutive

Private Wealth Portfolio France (PWP France) est bien plus qu’un simple contrat d’assurance vie. C’est une solution patrimoniale personnalisée, conçue pour répondre aux besoins exigeants des clients fortunés résidant en France — ou souhaitant s’y relocaliser.

Caractéristiques principales

Une flexibilité sans équivalent

Chaque client compose son contrat selon sa propre stratégie :

• Gestion discrétionnaire (Fonds Interne Dédié) pour une délégation complète,
• Gestion conseillée (advisory) pour bénéficier d’un accompagnement d’experts,
• Gestion libre pour garder la main sur ses décisions d’investissement.

Le tout, au sein d’un même contrat, modulable à tout moment

Un univers d’investissement étendu

Dès 500 000 € investis, chaque client peut accéder à une large sélection d’actifs — liquides à illiquides, sans condition de fortune.

Et accéder à l’expertise de gestionnaires et dépositaires de premier plan, pour construire un portefeuille à la hauteur de son ambition.

Une structure fiscalement efficiente

Solution avantageuse fiscalement grâce à la neutralité fiscale et à l’éxonération de TVA de l’Irlande, tout en garantissant une structure simple et transparente.

Une solution internationale, pensée pour durer

PWP France  peut être rendu portable à travers de nombreuses jurisdictions en Europe et à l’International, en cas de relocalisation.

• Pour consulter les Documents d’Informations Clés (DIC) et en savoir plus sur vos options d’investissement, cliquez ici.
• Pour plus d’informations, sélectionez Private Wealth Portfolio France dans notre bibliothèque de documents, disponible ici.

Liberté : une solution multisupport flexible

Notre contrat d’assurance-vie en unités de compte, Liberté, est disponible pour les personnes physiques, tandis que notre contrat de capitalisation, Liberté Capitalisation, est accessible aux personnes physiques et morales. Nos produits luxembourgeois offrent une solution multisupport flexible permettant d’investir dans différents supports, notamment :

• Fonds internes dédiés
• Fonds internes collectifs
• Fonds externes
• Fonds d’assurance spécialisés

Caractéristiques principales

L’utilisation de ces supports permet de combiner différents types de gestion (discrétionnaire ou conseillée), stratégies d’investissement et banques dépositaires. Elle offre également la possibilité de bénéficier, au sein d’un même contrat, de l’expertise de plusieurs gestionnaires d’actifs et/ou conseillers financiers. La réallocation entre les supports au sein du contrat est toujours possible. De plus, toutes les informations financières sont consolidées dans un rapport unique.

• Pour consulter les Documents d’Informations Clés (DIC) et en savoir plus sur vos options d’investissement, cliquez ici.
• Pour plus d’informations, recherchez Liberté ou Liberté Capitalisation dans notre bibliothèque de documents, disponible ici.